創(chuàng)新金融服務(wù)理念，完善金融服務(wù)功能

為全面打通產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)的上下通道，馬鋼財(cái)務(wù)公司秉承合規(guī)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持創(chuàng)新業(yè)務(wù)、創(chuàng)新服務(wù)、創(chuàng)新功能，緊緊抓住鋼材價(jià)格上漲、銷售政策調(diào)整、集團(tuán)融資順利及財(cái)務(wù)公司主動(dòng)負(fù)債能力提升和不同時(shí)期市場(chǎng)資金價(jià)格攀升的有利時(shí)機(jī)合理配置資產(chǎn)。同時(shí)，借助馬鋼集團(tuán)提前發(fā)債、外部市場(chǎng)資金價(jià)格高位的有利條件，靈活調(diào)整各項(xiàng)資產(chǎn)配置，逐步擴(kuò)大外部收入比重，資金運(yùn)作由“內(nèi)生型”向“外向型”轉(zhuǎn)變，成功完成2家股權(quán)多元化歸集和平臺(tái)上線工作，獲準(zhǔn)開辦延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)。1-6月份資金運(yùn)營(yíng)凈收入較去年增加37%，外部收入占比較去年增加26 %。

此外，3月22日，馬鋼財(cái)務(wù)公司票據(jù)業(yè)務(wù)在上海票據(jù)交易所正式上線運(yùn)營(yíng)，在安徽省非銀行金融機(jī)構(gòu)中屬首家，標(biāo)志著馬鋼票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)入了統(tǒng)一規(guī)范、透明高效的全面電子交易時(shí)代。

拓寬資金配置手段，提升資金使用效率

3月份，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)為進(jìn)一步規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，出臺(tái)了多項(xiàng)有針對(duì)性的文件，加強(qiáng)對(duì)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，打擊非法套利，促使銀行機(jī)構(gòu)外委資金大幅萎縮，市場(chǎng)整體資金預(yù)期偏緊。馬鋼財(cái)務(wù)公司敏銳抓住市場(chǎng)這一信息反饋信號(hào)，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路。他們根據(jù)集團(tuán)資金預(yù)算和3-4月份相繼發(fā)債短期資金沉淀的特點(diǎn)，充分利用貨幣基金、銀行理財(cái)、同業(yè)存單、國(guó)債、逆回購(gòu)、短期定存等方式靈活配置資金，逐漸形成了短期資金配置以“貨幣基金+活期理財(cái)”為主，較長(zhǎng)資金配置以“信貸+存單+國(guó)債”為主的模式，獲得較好收益。

積極穩(wěn)定貸款規(guī)模，緩解用戶資金壓力

上半年，受人行MPA指標(biāo)考核及吸收存款波動(dòng)影響，信貸規(guī)模受限，金融市場(chǎng)出現(xiàn)了融資難、融資貴的現(xiàn)象，無疑增加了成員單位的經(jīng)營(yíng)成本。為積極穩(wěn)定貸款規(guī)模，緩解成員單位資金壓力，馬鋼財(cái)務(wù)公司通進(jìn)行實(shí)地調(diào)研和客戶財(cái)務(wù)狀況分析，及時(shí)了解成員單位的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、盈利能力和融資需求，加大對(duì)抗風(fēng)險(xiǎn)能力較高的主線成員單位的信貸投放力度,保持信貸規(guī)模穩(wěn)定增長(zhǎng)。上半年財(cái)務(wù)公司信貸資產(chǎn)日均余額增長(zhǎng)37.96%，最大限度的滿足了成員單位的融資需求。

為讓所有成員單位都緩解融資壓力，馬鋼財(cái)務(wù)公司還通過增資放大電票開票額度手段，努力消除成員單位的融資煩惱。上半年累計(jì)為成員單位開立6-12個(gè)月的電子銀行承兌匯票20.39億元，比去年同期上升3.98億元，電票承兌日均余額26.53億元，使成員單位都或多或少感受到身上的擔(dān)子減輕了幾許。

貼近現(xiàn)場(chǎng)做好服務(wù) 當(dāng)好經(jīng)營(yíng)管理高參

近一、二年來，與馬鋼合資、合資的中外企業(yè)日益增多，其中世界名企法國(guó)埃斯科公司、韓國(guó)奧瑟亞公司就與馬鋼牽手合資開發(fā)商務(wù)車零部件和焦油精制。為讓雙方在融資過程中減少不必要的麻煩，并最終取得成效，馬鋼財(cái)務(wù)公司主動(dòng)當(dāng)好經(jīng)營(yíng)管理高參，貼近現(xiàn)場(chǎng)做好服務(wù)，他們先后對(duì)合肥板材、埃斯科特鋼、馬鋼共昌軋輥等12家成員單位進(jìn)行實(shí)地調(diào)研和專業(yè)建議，并為17家成員單位提供綜合授信服務(wù)。

財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持服務(wù)成員單位的理念，上半年累計(jì)為成員單位免費(fèi)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)92234筆；為成員單位提供優(yōu)惠利率的存款服務(wù)，存款平均利率達(dá)1.245%，比上年同期提升6.34%。

同時(shí)，他們強(qiáng)化精準(zhǔn)服務(wù)，通過遠(yuǎn)程培訓(xùn)或客戶經(jīng)理上門服務(wù)的方式為成員單位提供票據(jù)開票、收票、背書、貼現(xiàn)、托收等業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)。目前有76家成員單位接入財(cái)務(wù)公司電票系統(tǒng)，直接接受財(cái)務(wù)公司電票的外部單位有300多家，累計(jì)兌付量較去年同比增加70%，財(cái)務(wù)公司電票在外部的認(rèn)可度及流動(dòng)性大幅提升。

規(guī)避金融投資風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)范內(nèi)部銀行業(yè)務(wù)

為確保成員單位賬戶資金安全，防止操作風(fēng)險(xiǎn) ，年初馬鋼財(cái)務(wù)公司與6家直聯(lián)銀行聯(lián)合排查成員單位聯(lián)動(dòng)賬戶網(wǎng)銀支付功能和管理程序，關(guān)閉4家直聯(lián)銀行24個(gè)賬戶的網(wǎng)銀對(duì)外支付功能，重新修訂直聯(lián)銀行賬戶出入池相關(guān)授權(quán)書及辦理流程，規(guī)范內(nèi)部銀行金融服務(wù)。

在一切規(guī)范、規(guī)范一切的過程中，他們積極推行技術(shù)津貼人員帶題上崗制度，引導(dǎo)技術(shù)骨干利用專業(yè)特長(zhǎng)解決公司疑難問題。以開發(fā)全科目報(bào)表為契機(jī)，打破軟件公司報(bào)表系統(tǒng)的局限， 通過對(duì)資金系統(tǒng)后臺(tái)機(jī)制的分析研究，成功直聯(lián)算取全量基礎(chǔ)科目數(shù)據(jù)， 為后續(xù)各類報(bào)表開發(fā)打下基礎(chǔ)。

同時(shí)，為強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)的不斷提升，他們穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)、內(nèi)控制度完善、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳，反洗錢自評(píng)估等方面工作以及對(duì)可疑交易甄別的研究，探討建立符合財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控模式。按監(jiān)管部門要求，完成“三違反”、“三套利”等8項(xiàng)行為專項(xiàng)治理工作，進(jìn)一步排查各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)財(cái)務(wù)公司合規(guī)、穩(wěn)健、健康運(yùn)營(yíng)，提升了財(cái)務(wù)公司的擔(dān)保、投資與外部融資規(guī)模，更好的服務(wù)于馬鋼集團(tuán)及各成員單位生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。