銀保監(jiān)會日前發(fā)布《關(guān)于進一步推動金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》，推動銀行業(yè)保險業(yè)完善制造業(yè)金融服務(wù)；人民銀行設(shè)立2000億元科技創(chuàng)新再貸款，將“專精特新”中小企業(yè)、國家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)和制造業(yè)單項冠軍企業(yè)等納入支持范圍……當(dāng)前，多部門正積極引導(dǎo)金融活水流向制造業(yè)。
“短期來看，制造業(yè)面對疫情沖擊，發(fā)展面臨困難，需要強化金融支持幫助企業(yè)渡過難關(guān)。長遠(yuǎn)來看，加大金融對制造業(yè)的支持力度，有助于保持制造業(yè)比重基本穩(wěn)定，增強制造業(yè)競爭優(yōu)勢，對推動制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展都具有重要意義。”郵儲銀行研究員婁飛鵬表示。
為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供動力，金融“輸血”不斷。
國有大行近期披露的數(shù)據(jù)顯示，工商銀行今年前5個月制造業(yè)貸款增量是去年同期增量的4.5倍，創(chuàng)歷史最高水平。農(nóng)業(yè)銀行截至4月末的制造業(yè)貸款余額突破2萬億元，較年初增長近16%；交通銀行截至5月末的制造業(yè)貸款增速已達到去年全年水平，制造業(yè)中長期貸款增速近30%。
從開展專項行動到出臺特定政策，助推制造業(yè)融資，金融機構(gòu)亮出實招。中行日前啟動為期4個月的“制造興國惠制強國”專項活動，從8月1日至11月30日，以制造業(yè)小微企業(yè)為目標(biāo)群體，重點拓展先進制造業(yè)及其上下游相關(guān)市場。中信銀行出臺多項舉措，包括優(yōu)化授信政策和授權(quán)、調(diào)整經(jīng)濟資本計量、加大制造業(yè)貸款補貼力度等，持續(xù)引導(dǎo)全行制造業(yè)信貸增長方向，同時還制定了制造業(yè)授信盡職免責(zé)管理辦法。
金融精準(zhǔn)支持制造業(yè)重點領(lǐng)域，資源向高技術(shù)制造企業(yè)傾斜。
今年7月，安徽純源鍍膜科技有限公司拿到了由國家中小企業(yè)發(fā)展基金領(lǐng)投的投資。這家“專精特新”中小企業(yè)專注于真空鍍膜設(shè)備的研發(fā)生產(chǎn)，并擁有多項專利。“融資支持讓企業(yè)創(chuàng)新的底氣更足，也讓我們有能力進一步擴展產(chǎn)能。”純源鍍膜董事長張心鳳告訴《經(jīng)濟參考報》記者，企業(yè)計劃在今年啟動自有研發(fā)中心、生產(chǎn)廠房的建設(shè)，把更多精力投入到產(chǎn)品研發(fā)和增產(chǎn)擴產(chǎn)上，穩(wěn)扎穩(wěn)打開拓市場。
從銀行貸款到股權(quán)融資，高技術(shù)制造企業(yè)的融資渠道正在不斷拓寬。多路資金加大對先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的支持力度，激發(fā)企業(yè)創(chuàng)新能力。
股權(quán)融資方面，工信部規(guī)劃司司長王偉日前在發(fā)布會上介紹，工信部創(chuàng)新開展“科技產(chǎn)業(yè)金融一體化”專項，通過對企業(yè)硬科技屬性進行評價等工作，引導(dǎo)社會資本投早投小投硬科技，目前已完成超過100個項目的初審。在各地，由地方政府主導(dǎo)的產(chǎn)業(yè)投資基金紛紛設(shè)立。截至6月30日，安徽省中小企業(yè)（專精特新）基金已設(shè)立17只子基金，總認(rèn)繳規(guī)模190.69億元，投資項目246個。
銀行貸款方面，銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，上半年高技術(shù)制造業(yè)貸款同比增長28.9%。針對一些輕資產(chǎn)的中小科創(chuàng)類制造企業(yè)，銀行紛紛創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)方式。中信銀行為科創(chuàng)企業(yè)“定制”投貸聯(lián)動“積分卡審批模式”。中信銀行投資銀行部相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，“積分卡審批模式”在審批模型中大幅提高企業(yè)研發(fā)能力、技術(shù)優(yōu)勢、專利質(zhì)量、團隊背景、股權(quán)融資可獲得性等要素的權(quán)重，不再以企業(yè)抵質(zhì)押、財務(wù)指標(biāo)作為首要評價因素，大幅提升了中信銀行服務(wù)科創(chuàng)類制造企業(yè)的能力。目前，在通過積分卡審批模式投放的企業(yè)中，超40%的企業(yè)為國家級專精特新“小巨人”或制造業(yè)單項冠軍企業(yè)。
今年以來，系列政策舉措加快落地見效，制造業(yè)展現(xiàn)出強大的產(chǎn)業(yè)韌性。工信部數(shù)據(jù)顯示，上半年，規(guī)模以上制造業(yè)增加值同比增長2.8%，制造業(yè)增加值占GDP的比重達28.8%，比2021年提高1.4個百分點。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，推進制造業(yè)加快向價值鏈中高端邁進，需要進一步引導(dǎo)金融機構(gòu)和社會資本支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，促進產(chǎn)業(yè)與金融良性循環(huán)。
“制造業(yè)企業(yè)在經(jīng)營發(fā)展過程中，考慮到生產(chǎn)周期等因素，往往需要進行原材料儲備，也需要一定的產(chǎn)成品庫存，需要流動資金貸款滿足其日常經(jīng)營需要。與此同時，制造業(yè)企業(yè)擴大生產(chǎn)規(guī)模，更需要中長期貸款支持。”婁飛鵬說。他建議，金融機構(gòu)在做好流動資金貸款等短期貸款支持的同時，應(yīng)加強中長期貸款投放，滿足制造業(yè)擴大生產(chǎn)的合理融資需求。在融資產(chǎn)品選擇方面，圍繞細(xì)分領(lǐng)域創(chuàng)新信用貸款產(chǎn)品，發(fā)展好供應(yīng)鏈金融，更好服務(wù)制造業(yè)企業(yè)。
平安證券首席經(jīng)濟學(xué)家鐘正生建議，貨幣政策可從總量和結(jié)構(gòu)兩方面出發(fā)，繼續(xù)加強對制造業(yè)企業(yè)的貸款支持。總量上，降低企業(yè)貸款利率，提升貸款的便利性和可得性；結(jié)構(gòu)上，充分利用科技創(chuàng)新等再貸款工具，撬動更多信貸資金，支持制造業(yè)重點領(lǐng)域的融資活動。此外，鐘正生表示，可完善多層次資本市場建設(shè)，暢通股權(quán)融資渠道。進一步簡化上市企業(yè)增發(fā)、可轉(zhuǎn)債發(fā)行流程，為企業(yè)股權(quán)融資提供便利。