專家指出,金融領域最高規格會議時隔六年再次召開,已從全國金融工作會議升格為中央金融工作會議,從“全國”到“中央”一詞之變,充分體現了黨中央對金融工作的集中統一領導,同時也釋放了重要的“新信號”。
加快建設金融強國與中國特色現代金融體系
會議指出,要加快建設金融強國,堅定不移走中國特色金融發展之路,加快建設中國特色現代金融體系。
中國民生銀行首席經濟學家溫彬表示,當前世界格局下,加快建設金融強國可謂時代的呼喚。改革開放四十年以來,我國經濟實力不斷增強,GDP躍升世界第二,工業產值、國際貿易量多年保持世界第一;科技創新成果豐碩,國際專利授權量全球領先,重大基礎研究不斷突破。
“我國目前已經建成全球最大的銀行市場,全球第二的保險、股票、債券市場,金融業規模巨大,但在全球的競爭力和話語權仍需進一步提升。”招聯首席研究員董希淼表示,應以加快建設金融強國為目標,推動金融高質量發展,努力實現從金融大國向金融強國的歷史性轉變。
溫彬認為,加快建設金融強國,必須要建設中國特色現代金融體系。建設中國特色現代金融體系,實現不同于歐美定義的金融強國,則需要更加突出以人民為中心、以服務實體經濟為宗旨,以服務實現中國式現代化為目標,需要提供高質量的國際金融產品,數字化的金融基礎設施,為維護國際金融體系穩定,促進各國實體經濟發展,實現人類命運共同體作出貢獻。
在董希淼看來,金融強國要有完備的金融法律體系、豐富的金融機構體系、完善的金融監管體系、有效的貨幣政策、有影響力的國際金融中心和優秀的金融人才隊伍。下一步應加強金融法治建設,構建多層次、有差異的金融機構體系,加強和完善金融監管,暢通貨幣政策傳導機制,打造上海等國際金融中心,培育一批銀行家和優秀金融從業者,積極參與全球金融治理和規則制定,穩步提高人民幣國際化水平,早日建成全球規模最大的金融強國。
做好服務實體經濟五篇大文章
針對如何提高金融服務實體經濟質效,會議提出要“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章”。
一是做好科技金融。溫彬表示,中央多次強調,“堅持創新在我國現代化建設全局中的核心地位”“加快實施創新驅動發展戰略”,而要實現創新成果的不斷涌現與充分轉化,就需要更加完善的金融支持創新體系和金融科技賦能機制。
二是做好綠色金融。在溫彬看來,尊重自然、順應自然、保護自然,是全面建設社會主義現代化國家的內在要求,所以要加快完善綠色金融體系,不斷提升服務綠色產業發展能力,積極發展碳金融,支持碳達峰、碳中和。
三是做好普惠金融。中國式現代化的特征之一是全體人民共同富裕的現代化,共同富裕是中國特色社會主義的本質要求,因此進一步增強金融服務的普惠性至關重要。
四是做好養老金融。人口老齡化已成為全球普遍現象,但我國人口老齡化規模大、程度深、速度快,帶來經濟增長和養老負擔雙重壓力。為實現老年人老有所養、老有所依,發展建設養老金融市場刻不容緩。
五是做好數字金融。“隨著數字技術和實體經濟日益深度融合,數字產業化和產業數字化蓬勃發展。未來在我國數字經濟不斷做強做優做大的趨勢下,金融業數字化轉型也要不斷深化,從而以數字金融創新來更好服務數字經濟發展。”溫彬表示。
上海金融與發展實驗室主任曾剛表示,在經濟結構調整過程中,要重視重點戰略領域發展。未來的經濟周期也需要發展新的重點行業,需要通過現階段政策予以支持。“五篇大文章”則進一步明確了未來金融業在經濟結構優化過程中的五個發力重點,這為未來貨幣政策和金融機構的重點工作指明了方向。
全面加強金融監管 防范化解金融風險
本次中央金融工作會議再次以強化金融監管作為主要議題之一,延續2017年第五次金融工作會議的“強監管”政策基調,旨在進一步完善金融監管體系。
具體而言,會議提出了金融監管改革方向。首先,深化金融監管體系改革,推動監管模式由“分業監管”向“功能監管”轉型。隨著監管職責調整劃分,各監管機構邊界進一步厘清,我國“分業監管”模式向“功能監管”模式轉型。
溫彬認為,“功能監管”模式有助于彌補金融混業經營下“分業監管”可能存在的監管空白和盲區,確保金融監管全覆蓋和減少監管板塊重疊,有效防范監管套利和提高監管效率。
此外,會議再提“行為監管”,專家認為相關監管機制有望加速落地。當前機構行為主要依靠自律管理,在市場大幅波動背景下,投資者權益保護機制有待進一步加強。本次會議延續第五次金融工作會議表述,再次強調“行為監管”,旨在加強投資者的適當性管理、保護投資者權益。
“防范金融風險是保障實體經濟健康發展的重要基礎。”光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為,近年來,我國在風險防范化解債務風險、影子銀行風險、金融亂象、外部沖擊等方面風險治理取得顯著成效,但金融亂象和腐敗問題仍屢有發生,國內需要久久為功,繼續做好重點領域風險防范化解工作。
周茂華進一步表示,同時也要看到,金融領域創新活躍、新業態和模式發展迅速等,金融領域風險出現新情況,國內金融監管方面存在一些短板和盲區。本次會議提出,要將所有金融活動全部納入監管,消除監管空白;穿透監管等。就是要根據金融形勢變化,不斷提升監管質效和治理能力,牢牢守住不發生系統性金融風險底線,為經濟平穩健康發展保駕護航。