6月9日,寶鋼股份財務部通過寶鋼財務公司電票系統(tǒng)向民生銀行提交了一筆電票提示付款指令,不到兩分鐘便收到了銀行方匯出的五十萬元承兌款。至此,寶鋼財務公司首次與商業(yè)銀行進行電票資金線上清算業(yè)務順利完成。這標志著寶鋼財務公司順利加入中國人民銀行大額支付系統(tǒng),正式成為首批允許與各商業(yè)銀行直接進行電票資金清算業(yè)務的財務公司,寶鋼電票業(yè)務從此駛入快車道。
電票線上清算是指財務公司以直聯(lián)方式加入中國人民銀行大額支付系統(tǒng),并通過電票系統(tǒng)和開立的清算賬戶同時完成電票業(yè)務的票據交付和資金交割。以往,財務公司的電票業(yè)務只能采取線下清算方式,即在電票系統(tǒng)中對電票業(yè)務進行提示付款和應答結清,然后委托商業(yè)銀行另行辦理資金收付,資金到賬速度慢,電票托收資金平均需要T+2日才能到賬。電票線上清算打通了電票業(yè)務全流程電子化的最后環(huán)節(jié),通過財務公司進場參與資金清算,可以使電票資金實時入賬,加快貨款回籠,提高了票據清算效率和資金使用效率。此次央行同意財務公司加入其大額支付系統(tǒng),有利于發(fā)揮財務公司貼近實體經濟的優(yōu)勢,增強財務公司金融服務的功能,有利于電票這一支付結算工具在產業(yè)鏈上下游的推廣應用。
在全國180多家財務公司中,參與此次首批試點的財務公司僅有7家。寶鋼財務公司能夠得到中國人民銀行的肯定并成為試點單位,得益于四年來在電票業(yè)務拓展中的突出表現。寶鋼電票業(yè)務在行業(yè)中一直處于領先地位,截至2013年末,累計辦理電票承兌業(yè)務金額1500億元,占全國財務公司行業(yè)的32%;2013年當年辦理的承兌業(yè)務金額,占上海市全部金融機構的51%。
為推進此次試點工作,中國人民銀行專門發(fā)文要求全國所有電票系統(tǒng)的直聯(lián)參與者修改各自內部系統(tǒng),以配合財務公司線上清算。寶鋼財務公司自去年10月份開始,嚴格按照開發(fā)要求和時間節(jié)點,緊鑼密鼓地推進各項軟硬件籌備工作,升級電票系統(tǒng),新建支付清算系統(tǒng),完善各項制度,優(yōu)化業(yè)務流程,參加聯(lián)調測試,并于今年5月7日順利通過中國人民銀行的現場驗收。6月9日電票線上清算系統(tǒng)上線首日,寶鋼各單位通過央行大額支付系統(tǒng)完成4筆共計3700萬元的電票資金托收,由此開啟了寶鋼財務公司支付結算業(yè)務嶄新的一頁。
加入央行大額支付系統(tǒng)后,寶鋼財務公司將進一步完善票據服務工作,配合集團公司和寶鋼股份做好電票在購銷兩端的推廣應用,在票據托管服務的基礎上推出紙票線上查詢查復服務,積極拓展票據貼現、質押開票、保貼、轉貼現和再貼現等應用,發(fā)揮好票據這一重要支付工具的作用。