21日，中國人民銀行等部門聯(lián)合上海印發(fā)《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》，從提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化匯率避險服務、強化融資服務、加強保險保障、完善綜合金融服務等五方面提出18條重點舉措，旨在深化金融制度型開放，加大金融支持“走出去”企業(yè)和“一帶一路”建設力度。
當前，上海國際金融中心建設正處于能級躍升的關(guān)鍵節(jié)點，在全球金融格局加速重構(gòu)的大背景下，這份《方案》是國內(nèi)第一份針對跨境金融服務的專門文件，亮點頻出。一系列提升跨境金融服務便利化的舉措，不僅為中國企業(yè)揚帆出海筑牢 “金融后盾”，也為上海加快建成 “強大的國際金融中心” 提供重要支撐。
上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛指出，《方案》通過政策協(xié)同與金融創(chuàng)新雙輪驅(qū)動，有力增強上海的全球金融資源配置能力，打造具有國際競爭力和吸引力的金融生態(tài)，有助于鞏固上海在全球金融格局中的樞紐地位，并積極促進中國高水平對外開放進程。
構(gòu)建高效完備的跨境金融服務體系是上海國際金融中心建設的必由之路。《方案》提出，從拓展自由貿(mào)易賬戶功能及應用場景、提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡覆蓋、完善企業(yè)集團全球資金管理體系等5方面提高跨境結(jié)算效率，便利企業(yè)全球資金管理。
其中，在自由貿(mào)易賬戶（FT）方面有較大的新突破。《方案》提出，支持銀行基于境外機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶開發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進行市場化定價。
據(jù)悉，F(xiàn)T賬戶內(nèi)的外幣存款利率，過去參考自律機制指導定價，也就是參照國內(nèi)的外幣存款利率水平，因此與境外差異較大。新舉措將有助于上海進一步吸引境外資金，讓“外來外用”資金愿意來，留得住。
“推動更多銀行加入CIPS，持續(xù)擴大CIPS網(wǎng)絡覆蓋范圍”的舉措也備受矚目。作為人民幣國際化的核心基礎設施，CIPS已具有廣泛的國際性。截至目前，CIPS共有170家直接參與者，1497家間接參與者，業(yè)務可通過4800多家法人銀行機構(gòu)覆蓋全球185個國家和地區(qū)。可以預見，未來加快擴大CIPS境外接入節(jié)點，將為人民幣計價的全球貿(mào)易、航運及投融資提供更安全高效的結(jié)算清算服務，進一步助推人民幣國際化的進程。
隨著國際形勢的變化，我國中小企業(yè)“出海”尤其對口美國相關(guān)業(yè)務出現(xiàn)了不確定性。《方案》從開發(fā)多樣化的匯率避險產(chǎn)品和服務、促進人民幣跨境使用兩方面，提出優(yōu)化匯率避險服務，提高外匯風險管理與應對能力。
上海財經(jīng)大學上海國際金融中心研究院院長馬文杰指出，通過建立上海市重點領(lǐng)域國有企業(yè)人民幣跨境使用工作評價機制，鼓勵“走出去”中央企業(yè)和國有企業(yè)優(yōu)先選擇使用人民幣進行對外支付結(jié)算，并帶動產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈創(chuàng)新鏈各類企業(yè)使用人民幣，這將顯著地提升跨境結(jié)算中人民幣結(jié)算的比重，助力人民幣國際化程度的提升。
近年來，人民幣的跨境支付、投融資、儲備等國際貨幣功能穩(wěn)步增強，在當前復雜的國際環(huán)境下，人民幣國際化是高水平對外開放的重要組成部分。曾剛也認為，《方案》聚焦國際金融中心核心功能，特別強調(diào)提升人民幣跨境使用和全球資金管理能力，將為推動人民幣國際化和企業(yè)“走出去”提供全方位支持。
此外，《方案》從試點通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務、拓展境內(nèi)外雙向融資渠道、便利融資租賃公司等資金跨境融通等5方面提出強化融資服務，助力企業(yè)全球投融資。例如，支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索研究在上海自貿(mào)試驗區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務，貸款金額不高于并購交易價款80%，貸款期限不超過10年。
就在3月底，全國首單非居民并購貸款在臨港新片區(qū)落地，浦發(fā)銀行為一家專精特新“小巨人”企業(yè)跨境并購海外科技企業(yè)的交易提供并購貸款。據(jù)悉，此前的并購貸款，必須是以“為企業(yè)實現(xiàn)控股為目的”，而此次的試點，并購貸款可以支持企業(yè)的戰(zhàn)略性投資，即不以控股為目的，且貸款期限、貸款比例均有所放寬、提升。
上海自貿(mào)試驗區(qū)是金融制度創(chuàng)新的試驗田，也是上海國際金融中心提升全球資源配置能力的關(guān)鍵支點。未來，相關(guān)跨境金融制度的創(chuàng)新探索，將持續(xù)提升跨境金融服務的便捷程度，為上海強化全球金融資源配置功能增添新動力。