在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行、馬鋼集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重虧損的狀況下，財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)環(huán)境也深受影響，經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、資金及風(fēng)險(xiǎn)防控等方面面臨較大壓力。為完善服務(wù)功能，抗御金融風(fēng)險(xiǎn)，馬鋼財(cái)務(wù)公司將深挖潛力，強(qiáng)化措施，豐富業(yè)務(wù)品種，拓展服務(wù)功能，為馬鋼集團(tuán)公司早日走出經(jīng)營(yíng)困境提供資金支持和增強(qiáng)“造血”功能。

充分利用票據(jù)平臺(tái)信息，加強(qiáng)資金預(yù)算管理。2016年票據(jù)系統(tǒng)信息完整集中后，計(jì)劃將票據(jù)信息納入資金預(yù)算管理，提升全集團(tuán)資金集約化管理水平。各級(jí)管理部門(mén)可通過(guò)票據(jù)系統(tǒng)信息，準(zhǔn)確掌握應(yīng)收票據(jù)到期時(shí)間、應(yīng)付票據(jù)兌付期限，有計(jì)劃融入資金，降低備付資金的持有成本。財(cái)務(wù)公司將加強(qiáng)與與銀行合作，發(fā)揮票據(jù)集中的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展票據(jù)池質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，減少外部銀行保證金，提高資金歸集度。確保年吸收存款日均余額達(dá)到50億元，全口徑資金集中度提升到50%。

細(xì)化資金運(yùn)營(yíng)方案，提高資金運(yùn)營(yíng)效率。通過(guò)做細(xì)財(cái)務(wù)公司資金預(yù)算，合理配置金融資產(chǎn)。在保證流動(dòng)性的前提下，實(shí)行效益優(yōu)先原則，加大信貸資產(chǎn)投放力度，努力提高日均存貸比；深入銀行間、債券市場(chǎng)分析，合理配置低風(fēng)險(xiǎn)投資資產(chǎn)和同業(yè)存款，提高備付資金的收益率。

拓展信貸業(yè)務(wù)品種，提升信貸服務(wù)水平。一是以成員單位為中心、提高服務(wù)意識(shí)，及時(shí)了解并滿(mǎn)足成員單位的信貸需求。二是增加融資租賃、代理貼現(xiàn)、預(yù)付款保函等業(yè)務(wù)，與成員單位構(gòu)建良好的合作氛圍，在服務(wù)中創(chuàng)造經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。三是在銷(xiāo)售公司協(xié)助下，選定幾家符合資質(zhì)條件的下游經(jīng)銷(xiāo)商（買(mǎi)方企業(yè)），開(kāi)展賬戶(hù)監(jiān)管模式下的買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)。通過(guò)交叉銷(xiāo)售提高馬鋼綜合銷(xiāo)售利潤(rùn)率，實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)公司服務(wù)性和盈利性的雙重價(jià)值。預(yù)計(jì)2016年以較優(yōu)惠的價(jià)格為下游經(jīng)銷(xiāo)商提供1億元資金，增強(qiáng)經(jīng)銷(xiāo)商與馬鋼合作的信心。

研究開(kāi)展新業(yè)務(wù)，推動(dòng)利潤(rùn)新增長(zhǎng)。積極推進(jìn)債券市場(chǎng)準(zhǔn)入備案，研究理財(cái)業(yè)務(wù)、債券投資業(yè)務(wù)、跨境人民幣和跨境外匯業(yè)務(wù)的盈利模式、運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)控制，計(jì)劃開(kāi)展較低風(fēng)險(xiǎn)的投資業(yè)務(wù)日均7億元；進(jìn)一步拓寬金融服務(wù)功能，有效利用境外資金，提高資金運(yùn)營(yíng)。

順應(yīng)利率市場(chǎng)變化，確保公司平穩(wěn)經(jīng)營(yíng)。關(guān)注利率市場(chǎng)化進(jìn)程，研究貸款利率差異化定價(jià)，根據(jù)成員單位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、擔(dān)保條件、貸款期限及綜合貢獻(xiàn)度等因素，確定利率浮動(dòng)區(qū)間，實(shí)施財(cái)務(wù)公司差別貸款利率；貫徹營(yíng)改增方案實(shí)施，確保財(cái)務(wù)公司稅收改革平穩(wěn)過(guò)度。

強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，保駕高效運(yùn)營(yíng)。堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，及時(shí)掌握監(jiān)管政策，提高內(nèi)部稽核的能力，及時(shí)排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；完善制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，助推全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，為確保公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。