資金運作由“內生型”向“外向型”轉變

為全面打通產業鏈金融服務的上下通道，馬鋼財務公司秉承合規、穩健的經營理念，堅持創新業務、創新服務、創新功能，緊緊抓住鋼材價格上漲、銷售政策調整、集團融資順利、財務公司主動負債能力提升的有利時機，合理配置資產。

借助馬鋼集團提前發債、外部市場資金價格高位的有利條件，馬鋼財務公司逐步擴大外部收入比重，資金運作由“內生型”向“外向型”轉變，成功完成2家公司的股權多元化歸集和平臺上線工作，獲準開辦延伸產業鏈金融服務試點業務。1月~6月份，馬鋼財務公司資金運營凈收入較去年增加37%，其中外部收入占比較去年增加26%。

此外，3月22日，馬鋼財務公司票據業務在上海票據交易所正式上線運營，在安徽省非銀行金融機構中屬首家，標志著馬鋼票據業務發展進入了統一、規范、透明、高效的全面電子交易時代。

靈活調整短期和長期資金配置模式

3月份，中國銀監會為進一步規范金融市場秩序，出臺了多項有針對性的文件，加強對銀行同業業務的監管，打擊非法套利，導致銀行機構外委資金大幅萎縮，市場整體資金預期偏緊。

馬鋼財務公司敏銳抓住這一市場信息，及時調整經營模式。該公司根據集團資金預算和3月~4月份由于相繼發債導致短期資金沉淀的特點，充分利用貨幣基金、銀行理財、同業存單、國債、逆回購、短期定存等方式靈活配置資金，逐漸形成了短期資金配置以“貨幣基金+活期理財”為主，較長資金配置以“信貸+存單+國債”為主的模式，獲得較好收益。

多種手段緩解成員單位資金壓力

上半年，受人民銀行MPA（宏觀審慎評估體系）指標考核和吸收存款波動影響，金融市場出現了“融資難、融資貴”的現象。

為積極穩定貸款規模，緩解成員單位資金壓力，馬鋼財務公司進行了實地調研和客戶財務狀況分析，及時了解成員單位的生產經營情況、盈利能力和融資需求，加大對抗風險能力較高的主線成員單位的信貸投放力度，保持信貸規模穩定增長。上半年，馬鋼財務公司信貸資產余額日均增長37.96%，最大限度地滿足了成員單位的融資需求。

為讓所有成員單位的融資壓力都有所緩解，馬鋼財務公司還通過增資放大電子銀行承兌匯票開票額度等手段，努力消除成員單位的融資煩惱。上半年，馬鋼財務公司累計為成員單位開立6個月~12個月的電子銀行承兌匯票20.39億元，比去年同期增加3.98億元，電子銀行承兌匯票承兌日均余額26.53億元，使成員單位都或多或少感受到身上的擔子減輕了幾許。

貼近現場為成員單位做好資金服務

近一二年來，與馬鋼合資的企業日益增多。為讓企業在融資過程中減少不必要的麻煩，并最終取得良好成效，馬鋼財務公司主動當好經營管理高參，貼近現場做好服務，先后對合肥板材、馬鋼共昌軋輥和法國埃斯科特鋼等12家成員單位進行實地調研，提出專業建議，并為17家成員單位提供綜合授信服務。

馬鋼財務公司堅持服務成員單位的理念，上半年累計為成員單位免費辦理結算業務9.2234萬筆；為成員單位提供優惠利率的存款服務，存款平均利率達1.245%，比上年同期提升6.34%。

同時，該公司強化精準服務，通過遠程培訓或客戶經理上門服務的方式為成員單位提供票據開票、收票、背書、貼現、托收等業務操作指導。目前，馬鋼財務公司的電子銀行承兌匯票系統有76家成員單位接入，直接接受該公司電子銀行承兌匯票的外部單位有300多家，累計兌付量較去年同比增加70%，該公司電子銀行承兌匯票在外部的認可度和流動性大幅提升。

規范內部銀行業務全面防范風險

為確保成員單位賬戶資金安全，防范操作風險，今年初，馬鋼財務公司與6家直聯銀行聯合排查成員單位聯動賬戶網銀支付功能和管理程序，關閉4家直聯銀行24個賬戶的網銀對外支付功能，重新修訂直聯銀行賬戶出入相關授權書和辦理流程，規范內部銀行金融服務。

在一切規范、規范一切的過程中，馬鋼財務公司積極推行技術津貼人員帶題上崗制度，引導技術骨干利用專業特長解決公司疑難問題。該公司以開發全科目報表為契機，打破軟件公司報表系統的局限，通過對資金系統后臺機制的分析研究，成功直聯算取全量基礎科目數據，為后續各類報表開發打下基礎。

同時，為促進業務素質的不斷提升，馬鋼財務公司穩步推進反洗錢信息系統建設、內控制度完善、人員培訓、業務宣傳、反洗錢自評估等方面的工作，加大對可疑交易進行甄別的力度，探討建立符合財務公司經營特點的反洗錢風險防控模式。按監管部門要求，該公司完成了“三違反”“三套利”等8項行為專項治理工作，進一步排查各類經營風險，推進財務公司合規、穩健、健康運營，擴大了財務公司的擔保、投資與外部融資規模，更好地服務于馬鋼集團及各成員單位的生產經營工作。