資金運(yùn)作由“內(nèi)生型”向“外向型”轉(zhuǎn)變

為全面打通產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)的上下通道，馬鋼財(cái)務(wù)公司秉承合規(guī)、穩(wěn)健的經(jīng)營理念，堅(jiān)持創(chuàng)新業(yè)務(wù)、創(chuàng)新服務(wù)、創(chuàng)新功能，緊緊抓住鋼材價(jià)格上漲、銷售政策調(diào)整、集團(tuán)融資順利、財(cái)務(wù)公司主動(dòng)負(fù)債能力提升的有利時(shí)機(jī)，合理配置資產(chǎn)。

借助馬鋼集團(tuán)提前發(fā)債、外部市場資金價(jià)格高位的有利條件，馬鋼財(cái)務(wù)公司逐步擴(kuò)大外部收入比重，資金運(yùn)作由“內(nèi)生型”向“外向型”轉(zhuǎn)變，成功完成2家公司的股權(quán)多元化歸集和平臺(tái)上線工作，獲準(zhǔn)開辦延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)。1月~6月份，馬鋼財(cái)務(wù)公司資金運(yùn)營凈收入較去年增加37%，其中外部收入占比較去年增加26%。

此外，3月22日，馬鋼財(cái)務(wù)公司票據(jù)業(yè)務(wù)在上海票據(jù)交易所正式上線運(yùn)營，在安徽省非銀行金融機(jī)構(gòu)中屬首家，標(biāo)志著馬鋼票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)入了統(tǒng)一、規(guī)范、透明、高效的全面電子交易時(shí)代。

靈活調(diào)整短期和長期資金配置模式

3月份，中國銀監(jiān)會(huì)為進(jìn)一步規(guī)范金融市場秩序，出臺(tái)了多項(xiàng)有針對性的文件，加強(qiáng)對銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，打擊非法套利，導(dǎo)致銀行機(jī)構(gòu)外委資金大幅萎縮，市場整體資金預(yù)期偏緊。

馬鋼財(cái)務(wù)公司敏銳抓住這一市場信息，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營模式。該公司根據(jù)集團(tuán)資金預(yù)算和3月~4月份由于相繼發(fā)債導(dǎo)致短期資金沉淀的特點(diǎn)，充分利用貨幣基金、銀行理財(cái)、同業(yè)存單、國債、逆回購、短期定存等方式靈活配置資金，逐漸形成了短期資金配置以“貨幣基金+活期理財(cái)”為主，較長資金配置以“信貸+存單+國債”為主的模式，獲得較好收益。

多種手段緩解成員單位資金壓力

上半年，受人民銀行MPA（宏觀審慎評(píng)估體系）指標(biāo)考核和吸收存款波動(dòng)影響，金融市場出現(xiàn)了“融資難、融資貴”的現(xiàn)象。

為積極穩(wěn)定貸款規(guī)模，緩解成員單位資金壓力，馬鋼財(cái)務(wù)公司進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研和客戶財(cái)務(wù)狀況分析，及時(shí)了解成員單位的生產(chǎn)經(jīng)營情況、盈利能力和融資需求，加大對抗風(fēng)險(xiǎn)能力較高的主線成員單位的信貸投放力度，保持信貸規(guī)模穩(wěn)定增長。上半年，馬鋼財(cái)務(wù)公司信貸資產(chǎn)余額日均增長37.96%，最大限度地滿足了成員單位的融資需求。

為讓所有成員單位的融資壓力都有所緩解，馬鋼財(cái)務(wù)公司還通過增資放大電子銀行承兌匯票開票額度等手段，努力消除成員單位的融資煩惱。上半年，馬鋼財(cái)務(wù)公司累計(jì)為成員單位開立6個(gè)月~12個(gè)月的電子銀行承兌匯票20.39億元，比去年同期增加3.98億元，電子銀行承兌匯票承兌日均余額26.53億元，使成員單位都或多或少感受到身上的擔(dān)子減輕了幾許。

貼近現(xiàn)場為成員單位做好資金服務(wù)

近一二年來，與馬鋼合資的企業(yè)日益增多。為讓企業(yè)在融資過程中減少不必要的麻煩，并最終取得良好成效，馬鋼財(cái)務(wù)公司主動(dòng)當(dāng)好經(jīng)營管理高參，貼近現(xiàn)場做好服務(wù)，先后對合肥板材、馬鋼共昌軋輥和法國埃斯科特鋼等12家成員單位進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，提出專業(yè)建議，并為17家成員單位提供綜合授信服務(wù)。

馬鋼財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持服務(wù)成員單位的理念，上半年累計(jì)為成員單位免費(fèi)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)9.2234萬筆；為成員單位提供優(yōu)惠利率的存款服務(wù)，存款平均利率達(dá)1.245%，比上年同期提升6.34%。

同時(shí)，該公司強(qiáng)化精準(zhǔn)服務(wù)，通過遠(yuǎn)程培訓(xùn)或客戶經(jīng)理上門服務(wù)的方式為成員單位提供票據(jù)開票、收票、背書、貼現(xiàn)、托收等業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)。目前，馬鋼財(cái)務(wù)公司的電子銀行承兌匯票系統(tǒng)有76家成員單位接入，直接接受該公司電子銀行承兌匯票的外部單位有300多家，累計(jì)兌付量較去年同比增加70%，該公司電子銀行承兌匯票在外部的認(rèn)可度和流動(dòng)性大幅提升。

規(guī)范內(nèi)部銀行業(yè)務(wù)全面防范風(fēng)險(xiǎn)

為確保成員單位賬戶資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，今年初，馬鋼財(cái)務(wù)公司與6家直聯(lián)銀行聯(lián)合排查成員單位聯(lián)動(dòng)賬戶網(wǎng)銀支付功能和管理程序，關(guān)閉4家直聯(lián)銀行24個(gè)賬戶的網(wǎng)銀對外支付功能，重新修訂直聯(lián)銀行賬戶出入相關(guān)授權(quán)書和辦理流程，規(guī)范內(nèi)部銀行金融服務(wù)。

在一切規(guī)范、規(guī)范一切的過程中，馬鋼財(cái)務(wù)公司積極推行技術(shù)津貼人員帶題上崗制度，引導(dǎo)技術(shù)骨干利用專業(yè)特長解決公司疑難問題。該公司以開發(fā)全科目報(bào)表為契機(jī)，打破軟件公司報(bào)表系統(tǒng)的局限，通過對資金系統(tǒng)后臺(tái)機(jī)制的分析研究，成功直聯(lián)算取全量基礎(chǔ)科目數(shù)據(jù)，為后續(xù)各類報(bào)表開發(fā)打下基礎(chǔ)。

同時(shí)，為促進(jìn)業(yè)務(wù)素質(zhì)的不斷提升，馬鋼財(cái)務(wù)公司穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)、內(nèi)控制度完善、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳、反洗錢自評(píng)估等方面的工作，加大對可疑交易進(jìn)行甄別的力度，探討建立符合財(cái)務(wù)公司經(jīng)營特點(diǎn)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控模式。按監(jiān)管部門要求，該公司完成了“三違反”“三套利”等8項(xiàng)行為專項(xiàng)治理工作，進(jìn)一步排查各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)財(cái)務(wù)公司合規(guī)、穩(wěn)健、健康運(yùn)營，擴(kuò)大了財(cái)務(wù)公司的擔(dān)保、投資與外部融資規(guī)模，更好地服務(wù)于馬鋼集團(tuán)及各成員單位的生產(chǎn)經(jīng)營工作。