據了解，4月18日，銀監會發布《關于開展進口鐵礦石貿易融資情況快速調研的通知》（以下稱《通知》），要求部分銀行對本行進口鐵礦石貿易融資情況進行認真分析并上報報告，分析報告報送截止日為2014年4月30日。

據悉，《通知》囊括了國內主要商業銀行，要求上交的分析報告內容包括：本行進口鐵礦石貿易融資的基本情況、整體風險情況、是否存在虛假貿易套利情況、本行已采取的風險防范措施、下一步擬開展的工作、相關政策建議等。

招商銀行總行金融市場部高級分析師劉東亮昨日在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示，現在通過利用大宗商品進行融資并不再局限于鐵礦石，大宗商品都可以作為融資的載體，一些企業現在進行跨境套利，之前虛假貿易比較多，后來監管嚴查，企業就變通了方法，所有的貿易合同都是健全的，怎么去查更值得關注，從監管來看很難鑒別真偽。“目前有些大宗商品進口規模肯定超出實體需求，有些就用來融資，其中包括鐵礦石進口，因為只要金額比較大、變現能力比較強，就都可以作為融資的載體，不僅鐵礦石，銅的進口也很快。”

我的鋼鐵網顯示，截至4月25日，進口礦港口庫存總量仍保持在11263萬噸的高位，比前一周上漲了205萬噸，鐵礦石庫存居高不下的現象仍在持續。

劉東亮表示，目前國內的實業需求根本無法支撐上述大宗商品的大規模進口，鐵礦石進口主要被用于融資套現。

針對銀監會要求銀行上報鐵礦石進口融資情況，有市場聲音解讀稱，“五一”后，銀行將大幅度提高鐵礦石貿易信用證保證金。

某證券公司銀行業分析師則表示，銀監會調查可能只是風險提示，是否提高保證金是銀行自己的事情。目前保證金的比例都是銀行自己定的，符合規范就可以。鐵礦石是一個小行業，如果有很大風險，銀行就不會做了，現在風險很大的行業，如鋼貿，還有一個博弈的過程，因為存量比較大，如果不做會加速風險暴露。如果體量不大，如鐵礦石貿易，銀行撤出會比較容易。

據南方都市報報道，某股份制銀行廣州分行副行長表示，對于鐵礦石融資的風險，今年以來，銀行已經重點關注，大多數銀行在大宗商品持續低迷的情況下，均收緊了信用證融資，這種收緊不僅體現在大幅提高保證金比例上，而且大多數銀行甚至已經停止了信用證融資，目前其所在的銀行就已經停止了相關融資業務。