6月9日,寶鋼股份財務部通過寶鋼財務公司電票系統向民生銀行提交了一筆電票提示付款指令,不到兩分鐘便收到了銀行方匯出的五十萬元承兌款。至此,寶鋼財務公司首次與商業銀行進行電票資金線上清算業務順利完成。這標志著寶鋼財務公司順利加入中國人民銀行大額支付系統,正式成為首批允許與各商業銀行直接進行電票資金清算業務的財務公司,寶鋼電票業務從此駛入快車道。
電票線上清算是指財務公司以直聯方式加入中國人民銀行大額支付系統,并通過電票系統和開立的清算賬戶同時完成電票業務的票據交付和資金交割。以往,財務公司的電票業務只能采取線下清算方式,即在電票系統中對電票業務進行提示付款和應答結清,然后委托商業銀行另行辦理資金收付,資金到賬速度慢,電票托收資金平均需要T+2日才能到賬。電票線上清算打通了電票業務全流程電子化的最后環節,通過財務公司進場參與資金清算,可以使電票資金實時入賬,加快貨款回籠,提高了票據清算效率和資金使用效率。此次央行同意財務公司加入其大額支付系統,有利于發揮財務公司貼近實體經濟的優勢,增強財務公司金融服務的功能,有利于電票這一支付結算工具在產業鏈上下游的推廣應用。
在全國180多家財務公司中,參與此次首批試點的財務公司僅有7家。寶鋼財務公司能夠得到中國人民銀行的肯定并成為試點單位,得益于四年來在電票業務拓展中的突出表現。寶鋼電票業務在行業中一直處于領先地位,截至2013年末,累計辦理電票承兌業務金額1500億元,占全國財務公司行業的32%;2013年當年辦理的承兌業務金額,占上海市全部金融機構的51%。
為推進此次試點工作,中國人民銀行專門發文要求全國所有電票系統的直聯參與者修改各自內部系統,以配合財務公司線上清算。寶鋼財務公司自去年10月份開始,嚴格按照開發要求和時間節點,緊鑼密鼓地推進各項軟硬件籌備工作,升級電票系統,新建支付清算系統,完善各項制度,優化業務流程,參加聯調測試,并于今年5月7日順利通過中國人民銀行的現場驗收。6月9日電票線上清算系統上線首日,寶鋼各單位通過央行大額支付系統完成4筆共計3700萬元的電票資金托收,由此開啟了寶鋼財務公司支付結算業務嶄新的一頁。
加入央行大額支付系統后,寶鋼財務公司將進一步完善票據服務工作,配合集團公司和寶鋼股份做好電票在購銷兩端的推廣應用,在票據托管服務的基礎上推出紙票線上查詢查復服務,積極拓展票據貼現、質押開票、保貼、轉貼現和再貼現等應用,發揮好票據這一重要支付工具的作用。