精益資金運(yùn)營(yíng)，提升資金收益

年初，由于鋼材市場(chǎng)萎靡不振，銷(xiāo)售回款較計(jì)劃大幅降低，吸收存款最低降至34.73億元；央行五次降息，一年期貸款基準(zhǔn)利率降幅22.32%，1M同業(yè)定存均價(jià)降低44.77%，1W均價(jià)降幅44%，對(duì)資金需求十分渴望的鋼鐵企業(yè)來(lái)說(shuō)無(wú)疑“雪上加霜”。面對(duì)資金規(guī)模和資金價(jià)格的雙重不利影響，財(cái)務(wù)公司想方設(shè)法發(fā)揮資金“蓄水池”作用，他們從完善資金預(yù)算體系入手，建立“月計(jì)劃、周預(yù)算、日申報(bào)”的資金預(yù)算管理模式。從3月份起，在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)及重要成員單位的配合下，實(shí)行周資金預(yù)算，大額支付準(zhǔn)確到具體工作日，以此嚴(yán)格控制備付金比例，確保富余資金不閑滯；針對(duì)成員單位歸還短融、中票等提前備入的短期資金及減持股票新增資金，抓住不同資金市場(chǎng)的利率差額，實(shí)現(xiàn)資金的錯(cuò)峰配置，有計(jì)劃配置不同期限的同業(yè)和短期投資類產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)

資金收益最大化。全年同業(yè)及投資業(yè)務(wù)資金收益率達(dá)3.73%左右，收益率高于貼現(xiàn)資產(chǎn)收益率及綜合資產(chǎn)收益率。

應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，穩(wěn)定信貸規(guī)模

今年以來(lái)，受吸收存款大幅下降、成員單位貼現(xiàn)需求減少及流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)等因素影響，財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)一直面臨較大挑戰(zhàn)。為控制備付金比例，確保富余資金不閑置，做好對(duì)可預(yù)見(jiàn)的資金缺口進(jìn)行有效配置，公司領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，滿足成員單位融資需求，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、期限配置；豐富信貸品種，為成員單位能提供2500多萬(wàn)元的節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目貸款；延伸信貸服務(wù)，為上游客戶開(kāi)辦代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，為下游供應(yīng)商提供買(mǎi)方客戶貸款；增大高收益品種信貸投放，提升日均存貸比，提高資金使用效率，取得較高收益。

截至12月末，累計(jì)信貸資金投放54.11億元，平均存貸比約90.95%，比上年提高了10.73%，其中利率較高的貸款占信貸資產(chǎn)總額的83.09%，中長(zhǎng)期貸款又占到貸款的81.33%以上，使得資金收益率較上年大幅提升，較好地滿足了成員單位融資需求，穩(wěn)定了財(cái)務(wù)公司信貸規(guī)模。

拓寬服務(wù)范圍，滿足客戶需求

為滿足不同客戶需求，財(cái)務(wù)公司創(chuàng)新開(kāi)展了融資顧問(wèn)工作，先后對(duì)欣創(chuàng)佰能7家等單位進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，本著實(shí)事求是、客觀公正的原則撰寫(xiě)融資調(diào)研報(bào)告，為集團(tuán)公司相關(guān)方提供決策依據(jù)。根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定和修訂相關(guān)制度，為成員單位提供資信證明和存款詢證函；借鑒商業(yè)銀行貼現(xiàn)票據(jù)收票行的范圍，從資本規(guī)模、抗風(fēng)險(xiǎn)能力等角度進(jìn)行評(píng)估、篩

選出103家貼現(xiàn)銀行，為成員單位銷(xiāo)售收票提供了重要參考，也為財(cái)務(wù)公司今后密切關(guān)注開(kāi)票銀行的經(jīng)營(yíng)信息，定期對(duì)貼現(xiàn)銀行范圍進(jìn)行評(píng)估、更新，更好地服務(wù)成員單位蹚出了一條新路。

電票業(yè)務(wù)是降低成員單位財(cái)務(wù)費(fèi)用的有效手段，為加大電票業(yè)務(wù)的推廣力度，財(cái)務(wù)公司通過(guò)集中培訓(xùn)及客戶經(jīng)理上門(mén)服務(wù)等方式，輔導(dǎo)十多家成員單位新增加入財(cái)務(wù)公司電票系統(tǒng)；充分利用財(cái)務(wù)公司的信譽(yù)，取得16家金融機(jī)構(gòu)的綜合授信及電票直貼專項(xiàng)授信，有力推動(dòng)了財(cái)務(wù)公司電票的直貼業(yè)務(wù)的開(kāi)展，拓寬了成員單位的低成本融資渠道，提高財(cái)務(wù)公司電銀票的流動(dòng)性及可變現(xiàn)能力。全年為53家成員單位提供了安全高效、方便快捷的電子票據(jù)結(jié)算服務(wù)，辦理出票、收票、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、托收434.78億元；累計(jì)為成員單位辦理電票承兌24.53億元，年末余額19.5億元，有效降低成員單位財(cái)務(wù)費(fèi)用。電票業(yè)務(wù)的推廣，實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)公司電票安全快捷的支付結(jié)算功能和為集團(tuán)創(chuàng)造貨幣功能，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司服務(wù)貼心、服務(wù)到位、服務(wù)全面的功能。

推進(jìn)嶄新業(yè)務(wù)，強(qiáng)化金融功能

年初開(kāi)始，財(cái)務(wù)公司將申辦投資類三項(xiàng)新業(yè)務(wù)作為工作重點(diǎn)，經(jīng)過(guò)10個(gè)月的努力，于2015年10月14日獲批有價(jià)證券投資、買(mǎi)方信貸、承銷(xiāo)成員單位的企業(yè)債券三項(xiàng)新業(yè)務(wù)資格，拓寬了財(cái)務(wù)公司的金融服務(wù)品種，其中買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)的獲批，使財(cái)務(wù)公司金融服務(wù)延伸到下游產(chǎn)業(yè)鏈，解決馬鋼客戶融資難、融資貴的問(wèn)題，加速集團(tuán)成員單位資金回籠，增進(jìn)客戶與馬鋼合作的信心。

為發(fā)揮資源集中的優(yōu)勢(shì)，降低全集團(tuán)票據(jù)管理風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)金融服務(wù)功能，財(cái)務(wù)公司從4月份起分步推進(jìn)票據(jù)集中管理工作，牽頭完成制度建設(shè)、方案設(shè)計(jì)、票據(jù)系統(tǒng)功能開(kāi)發(fā)、系統(tǒng)對(duì)接、人員培訓(xùn)等工作，截止12月末，60家成員單位正式上線，錄入的票據(jù)信息量占全集團(tuán)票據(jù)的90%以上，已基本實(shí)現(xiàn)票據(jù)集中的第一階段目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)票據(jù)信息集中，解決了成員單位票據(jù)托管、查驗(yàn)和托收難的問(wèn)題，有效防范票據(jù)持有風(fēng)險(xiǎn)。

推動(dòng)跨境人民幣和跨境外匯業(yè)務(wù)申辦是2015年新業(yè)務(wù)拓展的另一重點(diǎn)。5月11日經(jīng)中國(guó)人民銀行合肥中心支行備案，馬鋼集團(tuán)成為安徽省內(nèi)首家獲得開(kāi)展跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)資格的企業(yè)。12月份完成香港公司與股份公司跨境人民幣委托貸款，打通境外人民幣資金為境內(nèi)成員企業(yè)提供資金的渠道，提高集團(tuán)資金使用效率；成功歸集成員單位外匯資金折人民幣12.95億元，此舉將有利于提高集團(tuán)資金歸集度，提高財(cái)務(wù)公司信用評(píng)級(jí)，提升集團(tuán)資金管控能力。

加大資金歸集，注重賬戶監(jiān)管

隨著鋼材市場(chǎng)的萎縮，集團(tuán)公司現(xiàn)金流大幅下降，資金緊張捉襟見(jiàn)肘。財(cái)務(wù)公司深挖資金歸集潛力，加大資金歸集力度，新增2家直聯(lián)銀行，便于財(cái)務(wù)公司實(shí)時(shí)歸集賬戶資金；利用同業(yè)存款與企業(yè)存款的利差，通過(guò)延遲下班或關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)加班的方式，及時(shí)歸集更多的資金，提升資金收益，全年累計(jì)操作28次，上劃總金額20.73億元，累計(jì)創(chuàng)效約27.6萬(wàn)元；努力爭(zhēng)取新設(shè)單位、境內(nèi)外幣資金和股權(quán)對(duì)等企業(yè)的資金歸集工作，新增17家成員單位，年末成員單位數(shù)量達(dá)126家，可歸集口徑資金集中度達(dá)81.42%。

在歸集資金的同時(shí)，財(cái)務(wù)公司注重賬戶資金監(jiān)管工作，定期核實(shí)、查驗(yàn)成員單位大額資金流向，監(jiān)控成員單位信貸

資金投向，對(duì)部分成員單位的委托貸款和項(xiàng)目貸款實(shí)行貸款專戶封閉運(yùn)行監(jiān)督，切實(shí)防范資金風(fēng)險(xiǎn)。